L'esperto risponde

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Tag portafogli / 31 articoli

Aggiornamento portafoglio consigliato 612

Anche alla luce dei noti eventi di aprile le chiedo se può aggiornarci sul suo portafoglio titoli “612” .
Soprattutto sui titoli che andrebbero liquidati alla fine di questo mese, se mantiene l’indicazione sell o se ritiene di allungare l’orizzonte temporale.
Ad esempio in una sua mail del 25 marzo 2025, scriveva:
EssilorLux è stata inserita a fine gennaio nel portafoglio "612", a 265.70; eccezionalmente per tre mesi.
Dunque sarà liquidata a fine aprile, fra poco più di un mese.
Non ci sono violazioni degne di nota, per cui al momento manterrei.
Devo dire che fino a fine Marzo il suo portafoglio si era comportato in modo eccellente sia in termini assoluti che relativi. Leggi la risposta...

Simulazione Investimento con decumulo

Un cliente 60enne sta pianificando una parte della sua pensione,
vuole investire 1.000.000€ e poi prelevare 4.000€ ogni fineine mese.
Se le è possibile, mi chiede due simulazioni per ragionare sul da farsi.

1a simulazione, investire:
500.000€ su ETF MSCI World il 1/1/2000
500.000€ su ETF Global Aggregate Bond 1/1/2000
Decumulo ad ogni fine mese a partire dal 31/1/2000 di
2.000€ dal MSCI World e 2.000€ dal Global Aggregate.

È possibile avere grafico e/o exel con i valori dell'investimento fino al 31/12/2023 ?
( se il capitale non è terminato prima )

2a simulazione
stessa cosa di prima ma con decorrenza 1/1/2010 fino al 31/12/2023

Utilizzi gli ETF che ritiene opportuni. Leggi la risposta...

Rendimento portafoglio 40% azionario 60% obbligazionario

Nei vostri database avete per caso i rendimenti storici di portafogli 30/70 40/60 e 50/50 dove 30 ‘e la percentuale di azionario e cosi via…..degli ultimi 50 anni , suddivisi per decadi ?

Grazie. E complimenti per l’ottimo lavoro. Leggi la risposta...

Indicazione sul breve e medio periodo sui portafogli

Facendo riferimento al report odierno, ove ha dell'incredibile la sovrapposizione 2009-10 con quella attuale (S&P500), si presuppone un massimo per meta' mese di maggio.
Sara' quella la data per ribilanciare i portafogli per i semestri successivi, oppure si tratta di un'operazione tattica per ritornare ad essere investiti per fine anno?.
Inoltre, su quell'ipotetica discesa di circa il 10% , su quali settori ed aree geografiche si puo' accumulare per il medio termine e/o rimanere investiti?.
Per concludere con una domanda diretta: ha senso essere ancora totalmente investiti, con questi guadagni? Leggi la risposta...

Ribilanciamento portafogli

La scorsa settimana, tra le righe, evidenziava la possibilità che alla scadenza del trimestre in corso i fondi bilanciati avessero la necessità (obbligo?) di ribilanciare il peso delle obbligazioni in ptf a scapito delle azioni, conseguenza della performance positiva di queste ultime e negativa dei bond.
Ritiene possibile ciò e se si in che misura potrebbe impattare sulle quotazioni delle azioni? Leggi la risposta...

Obbligazionario

Potrebbe spiegarmi questa affermazione di Paul Read, responsabile Fixed income di Invesco: "il dollaro resterà per il 2015 uno dei trend significativi nei mercati finanziari: il biglietto verde ha registrato un importante rialzo negli ultimi mesi, mentre i differenziali di interesse tra Stati Uniti e Europa si stanno ampliando, con la Fed pronta all'aumento dei tassi. Ciò potrebbe comportare che rendimenti negativi in segmenti del mercato obbligazionario dell'Eurozona incoraggino fuoriuscite di capitale oltreoceano".
Ma non dovrebbe essere il contrario? E cioè: io investitore americano compro titoli di stato con rendimenti negativi? E con il rischio cambio connesso? Leggi la risposta...

Asset allocation mensile

In merito al modello di asset allocation mensile dopo gli sviluppi delle ultime settimane ci sono novità sulla percentuale della componente azionaria e sulla selezione dei mercati azionari da privilegiare? Leggi la risposta...

Titoli nel RG

Forse mi sono perso qualcosa... o molte delle azioni in portafoglio sarebbero dovute uscire dopo il ribasso di ieri?
A tal proposito mi permetto di suggerire un'ulteriore modalità da aggiungere a quelle Sue, già precise e puntuali.
Mi riferisco al target di prezzo che i titoli possono raggiungere una volta suggerito l'acquisto. Nello specifico, è un peccato aver individuato il timing del ribasso in maniera così precisa e non aver venduto prima i titoli.
Per es: Mediolanum, Mediobanca, Azimut, Lottomatica ed Impregilo, le ho comprate tutte e le ho vendute tutte venerdì mattina, perchè sapevo che il mercato sarebbe sceso (grazie al suo consiglio). Grazie. Leggi la risposta...

Selezione titoli

Vorrei una Sua opinione per individuare sul mercato italiano una selezione di 5/6 titoli da proporre ad un investitore di medio-lungo periodo attento al dividendo. Leggi la risposta...

Portafoglio

Sarebbe possibile indicare, anche mensilmente, le migliori azioni del Midex? questo perché mi sembra che le migliori azioni spesso si annidano in quell'indice. Leggi la risposta...