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L'esperto risponde
Questa sezione contiene tutte le risposte alle domande pervenute quotidianamente in redazione da parte degli abbonati, su temi discussi nel Rapporto Giornaliero, o su temi che non trovano adeguata copertura nella reportistica.
Le risposte sono ampiamente dettagliate e documentate, e rappresentano un vitale completamento della copertura analitica attuata con il Rapporto Giornaliero. Attenzione: l'accesso alle risposte è riservato ai soli utenti abbonati al Rapporto Giornaliero.
Le porgo una domanda forse un po' inusuale: il suo modello di Asset Allocation è pienamente investito in azioni dallo scorso Ottobre/Novembre. Lei stesso ha riferito che pochi giorni fa, con sua sorpresa, il Modello ha confermato tale esposizione.
In una Asset Allocation riferita però ad un fondo pensione (dove pertanto gli switch sono consentiti solo con cadenza almeno annuale) consiglierebbe di incrementare la posizione azionaria (in un'ipotesi di asset allocation attualmente troppo prudente) avendo davanti un orizzonte temporale di poco meno di 10 anni ? O sarebbe più prudente/preferibile attendere un calo del mercato? E in questa seconda ipotesi, di che entità? Leggi la risposta...
In una Asset Allocation riferita però ad un fondo pensione (dove pertanto gli switch sono consentiti solo con cadenza almeno annuale) consiglierebbe di incrementare la posizione azionaria (in un'ipotesi di asset allocation attualmente troppo prudente) avendo davanti un orizzonte temporale di poco meno di 10 anni ? O sarebbe più prudente/preferibile attendere un calo del mercato? E in questa seconda ipotesi, di che entità? Leggi la risposta...
Potrei avere l'ISIN dell'etf SSO? È acquistabile in Italia? Leggi la risposta...
A marzo il modello di allocazione in oggetto ha conseguito una performance del +4.07% nella versione conservativa, e del +5.12% in quella aggressiva. Hanno contribuito favorevolmente tutte le asset class inclusa nella allocazione.
Dopo i primi tre mesi dell'anno, i due modelli di asset allocation portano a casa, rispettivamente, il +5.23% e +6.59%. Leggi la risposta...
Dopo i primi tre mesi dell'anno, i due modelli di asset allocation portano a casa, rispettivamente, il +5.23% e +6.59%. Leggi la risposta...
- L'esperto risponde
- 25/03/2024
Compro?
Il 27 febbraio in risposta ad utente scriveva quanto sotto.
Oggetto email "Liquidazione prematura"
Il tempo passa e di correzioni non se ne vedono.
Assecondando quanto scriveva in passato di un ipotetico ripiegamento, mi trovo con liquidità da allocare su equity come fase conclusiva da riallocazioni iniziate lo scorso anno.
Che fare?
Faccio click su equity portando i dossier dal 45% attuali al 55% od attendo qualcosa...? Leggi la risposta...
Oggetto email "Liquidazione prematura"
Il tempo passa e di correzioni non se ne vedono.
Assecondando quanto scriveva in passato di un ipotetico ripiegamento, mi trovo con liquidità da allocare su equity come fase conclusiva da riallocazioni iniziate lo scorso anno.
Che fare?
Faccio click su equity portando i dossier dal 45% attuali al 55% od attendo qualcosa...? Leggi la risposta...
Un cliente 60enne sta pianificando una parte della sua pensione,
vuole investire 1.000.000€ e poi prelevare 4.000€ ogni fineine mese.
Se le è possibile, mi chiede due simulazioni per ragionare sul da farsi.
1a simulazione, investire:
500.000€ su ETF MSCI World il 1/1/2000
500.000€ su ETF Global Aggregate Bond 1/1/2000
Decumulo ad ogni fine mese a partire dal 31/1/2000 di
2.000€ dal MSCI World e 2.000€ dal Global Aggregate.
È possibile avere grafico e/o exel con i valori dell'investimento fino al 31/12/2023 ?
( se il capitale non è terminato prima )
2a simulazione
stessa cosa di prima ma con decorrenza 1/1/2010 fino al 31/12/2023
Utilizzi gli ETF che ritiene opportuni. Leggi la risposta...
vuole investire 1.000.000€ e poi prelevare 4.000€ ogni fineine mese.
Se le è possibile, mi chiede due simulazioni per ragionare sul da farsi.
1a simulazione, investire:
500.000€ su ETF MSCI World il 1/1/2000
500.000€ su ETF Global Aggregate Bond 1/1/2000
Decumulo ad ogni fine mese a partire dal 31/1/2000 di
2.000€ dal MSCI World e 2.000€ dal Global Aggregate.
È possibile avere grafico e/o exel con i valori dell'investimento fino al 31/12/2023 ?
( se il capitale non è terminato prima )
2a simulazione
stessa cosa di prima ma con decorrenza 1/1/2010 fino al 31/12/2023
Utilizzi gli ETF che ritiene opportuni. Leggi la risposta...
- L'esperto risponde
- 08/03/2024
Modello di asset allocation
Quali sono le variabili che girano nel modello per definire l'asset allocation? Leggi la risposta...
A gennaio il modello di allocazione in oggetto ha conseguito una performance del +1.42% nella versione conservativa, e del +2.60% in quella aggressiva. Leggi la risposta...
A gennaio il modello di allocazione in oggetto ha conseguito una performance del -0.10% nella versione conservativa, e del -1.17% in quella aggressiva. Ha pesato ovviamente l'arretramento dell'oro, soltanto in parte compensato dal rialzo del mercato azionario. Leggi la risposta...
Nei vostri database avete per caso i rendimenti storici di portafogli 30/70 40/60 e 50/50 dove 30 ‘e la percentuale di azionario e cosi via…..degli ultimi 50 anni , suddivisi per decadi ?
Grazie. E complimenti per l’ottimo lavoro. Leggi la risposta...
Grazie. E complimenti per l’ottimo lavoro. Leggi la risposta...
- L'esperto risponde
- 22/01/2024
Domande su Outlook 2024
Man mano che leggo il suo Outlook, mi vengono in mente sempre tanti quesiti.
1) tenendo per buono un disimpegno discreto dal mercato azionario tra Marzo e Aprile ha in mente un punto di arrivo per la borsa Americana, in particolare lo S&P 500?
2) A quel punto, converrà parcheggiare in liquidità, obbligazionario a breve o ci saranno porzioni del mercato obbligazionario da sfruttare diversi dalle due precedenti soluzioni.
3) Come Consulente Finanziario, per i miei clienti, dispongo di strumenti di Risparmio Gestito, non ETF e non AZIONI e quindi non ho la possibilità di effettuare operazioni di trading, ma operazioni a medio termine, cercando di cogliere periodi di disimpegno e altri di incremento (sia azionario ma anche obbligazionario), ragion per cui sono sempre qui ad incalzarla per cercare di capire, a volte anche molto in anticipo, cosa fare.
Per tale motivo le chiedo se ha già individuato, lameno per il primo semestre dei punti di svolta per entrambi i mercati e se ne puà già fare cenno.
Grazie delle risposte, e mi scuso se sono sempre qui a chiederle di guardare nella sua sfera di cristallo. Leggi la risposta...
1) tenendo per buono un disimpegno discreto dal mercato azionario tra Marzo e Aprile ha in mente un punto di arrivo per la borsa Americana, in particolare lo S&P 500?
2) A quel punto, converrà parcheggiare in liquidità, obbligazionario a breve o ci saranno porzioni del mercato obbligazionario da sfruttare diversi dalle due precedenti soluzioni.
3) Come Consulente Finanziario, per i miei clienti, dispongo di strumenti di Risparmio Gestito, non ETF e non AZIONI e quindi non ho la possibilità di effettuare operazioni di trading, ma operazioni a medio termine, cercando di cogliere periodi di disimpegno e altri di incremento (sia azionario ma anche obbligazionario), ragion per cui sono sempre qui ad incalzarla per cercare di capire, a volte anche molto in anticipo, cosa fare.
Per tale motivo le chiedo se ha già individuato, lameno per il primo semestre dei punti di svolta per entrambi i mercati e se ne puà già fare cenno.
Grazie delle risposte, e mi scuso se sono sempre qui a chiederle di guardare nella sua sfera di cristallo. Leggi la risposta...