L'esperto risponde

Potrei avere l'ISIN dell'etf SSO? È acquistabile in Italia? Leggi la risposta...

A marzo il modello di allocazione in oggetto ha conseguito una performance del +4.07% nella versione conservativa, e del +5.12% in quella aggressiva. Hanno contribuito favorevolmente tutte le asset class inclusa nella allocazione.
Dopo i primi tre mesi dell'anno, i due modelli di asset allocation portano a casa, rispettivamente, il +5.23% e +6.59%. Leggi la risposta...

Il 27 febbraio in risposta ad utente scriveva quanto sotto.
Oggetto email "Liquidazione prematura"

Il tempo passa e di correzioni non se ne vedono.

Assecondando quanto scriveva in passato di un ipotetico ripiegamento, mi trovo con liquidità da allocare su equity come fase conclusiva da riallocazioni iniziate lo scorso anno.

Che fare?

Faccio click su equity portando i dossier dal 45% attuali al 55% od attendo qualcosa...? Leggi la risposta...

Un cliente 60enne sta pianificando una parte della sua pensione,
vuole investire 1.000.000€ e poi prelevare 4.000€ ogni fineine mese.
Se le è possibile, mi chiede due simulazioni per ragionare sul da farsi.

1a simulazione, investire:
500.000€ su ETF MSCI World il 1/1/2000
500.000€ su ETF Global Aggregate Bond 1/1/2000
Decumulo ad ogni fine mese a partire dal 31/1/2000 di
2.000€ dal MSCI World e 2.000€ dal Global Aggregate.

È possibile avere grafico e/o exel con i valori dell'investimento fino al 31/12/2023 ?
( se il capitale non è terminato prima )

2a simulazione
stessa cosa di prima ma con decorrenza 1/1/2010 fino al 31/12/2023

Utilizzi gli ETF che ritiene opportuni. Leggi la risposta...

Quali sono le variabili che girano nel modello per definire l'asset allocation? Leggi la risposta...

A gennaio il modello di allocazione in oggetto ha conseguito una performance del +1.42% nella versione conservativa, e del +2.60% in quella aggressiva. Leggi la risposta...

A gennaio il modello di allocazione in oggetto ha conseguito una performance del -0.10% nella versione conservativa, e del -1.17% in quella aggressiva. Ha pesato ovviamente l'arretramento dell'oro, soltanto in parte compensato dal rialzo del mercato azionario. Leggi la risposta...

Nei vostri database avete per caso i rendimenti storici di portafogli 30/70 40/60 e 50/50 dove 30 ‘e la percentuale di azionario e cosi via…..degli ultimi 50 anni , suddivisi per decadi ?

Grazie. E complimenti per l’ottimo lavoro. Leggi la risposta...

Man mano che leggo il suo Outlook, mi vengono in mente sempre tanti quesiti.

1) tenendo per buono un disimpegno discreto dal mercato azionario tra Marzo e Aprile ha in mente un punto di arrivo per la borsa Americana, in particolare lo S&P 500?
2) A quel punto, converrà parcheggiare in liquidità, obbligazionario a breve o ci saranno porzioni del mercato obbligazionario da sfruttare diversi dalle due precedenti soluzioni.
3) Come Consulente Finanziario, per i miei clienti, dispongo di strumenti di Risparmio Gestito, non ETF e non AZIONI e quindi non ho la possibilità di effettuare operazioni di trading, ma operazioni a medio termine, cercando di cogliere periodi di disimpegno e altri di incremento (sia azionario ma anche obbligazionario), ragion per cui sono sempre qui ad incalzarla per cercare di capire, a volte anche molto in anticipo, cosa fare.
Per tale motivo le chiedo se ha già individuato, lameno per il primo semestre dei punti di svolta per entrambi i mercati e se ne puà già fare cenno.

Grazie delle risposte, e mi scuso se sono sempre qui a chiederle di guardare nella sua sfera di cristallo. Leggi la risposta...

Buongiorno Gaetano, e grazie del lavoro svolto con il suo Outlook.
L'anno scorso, grazie a Lei, ho salvato portafoglio clienti e la faccia. non ascoltando outlook di società di investimento e consigli di responsabili commerciali.
Anche quest'anno ripongo in Lei la mia completa fiducia e, riprendendo una sua risposta del 03/01/2024 la vorrei confrontare con quanto da lei detto rispettivamente nelle prime 26 pagine e nelle ultime pagine dalla 198 alla 212 del suo Outlook.
Precisamente, nelle prime pagine parla di quell'evento (RG 8/11/2023) noto come ZWEIG BREADTH THRUST raro ma efficace segnale che proietterebbe l'indice americano a livelli interessanti a Maggio e poi in Autunno 2024.
Poi parla della fine delle operazioni di RRP rifinanziamento alla Banche americane da parte della Fed che produrrebbe già i suoi effetti nella seconda metà di Febbraio.
Nelle ultime pagine, invece, del suo Outlook, dalla 198 alla 212 la vedo più pessimista, con l'impossibilità di tracciare un possibile percorso per il 2024 e maggiore incertezza anche sulla stagionalità.
Detto tutto questo le chiedo operativamente cosa consiglia di fare da adesso in avanti, anche sulla base di quello che mi aveva risposto ai primi di Gennaio, ossia come muovermi operativamente almeno fino a primavera, nel mercato azionario. Leggi la risposta...