L'esperto risponde

La modifica è la cosidetta RDR che, come dice il promotore, prenderà progressivamente piede in tutta Europa (l'Inghilterra ha fatto da apripista). Suggerisco di guardare questo video educational di Morningstar per farsene una idea di massima... (continua in basso) Leggi la risposta...

Consiglierei al collega PF di informarsi seguendo i seminari organizzati d Anasf ed Efpa che aggiornano costantemente sull'andamento della questione o di scrivere proprio all'Anasf (sempre che ne sia socio, salvo potersi comunque associare vista la delicatezza del momento). Per quanto riguarda la questione di fondo io penso che l'evoluzione, alla lunga, seguirà lo sviluppo... (continua in basso) Leggi la risposta...

Per rendere più completo il mio sfogo (e preoccupazione) invito lei e i suoi abbonati a leggersi l'articolo comparso su Plus24 di sabato, che ha per titolo "Promotori, non tutti pronti a vivere di sola consulenza" a pag. 15.
Riguarda "Credit Suisse Italia" che obbliga i suoi promotori a "girare" nel 2014 l'intero portafoglio gestito nella "Consulenza".
Servizio già presente dal 2009 per l'amministrato, ma ora esteso anche "obbligatoriamente" al gestito pena (immagino) non incassare nulla dalle retrocessioni (come avviene già regolarmente adesso per l'intero amministrato (con 13 milioni di Amministrato, il sottoscritto non incassa neppure l'equivalente del suo abbonamento annuale: mi spiego!).
Si scrive che la Banca vuole trovarsi già in ordine con quanto i Regolatori (italiani e non) si apprestano a rendere obbligatorio nei prossimi mesi...
Le richiedo: visto che anche i miei Intermediari sono molto reticenti sull'argomento (a parte spingere il servizio Advice) non riesce lei ad avere notizie precise sullo stato dei lavori in Italia e in Europa.
Voci dicono che oltre in G.B. (entrata in vigore la normativa nel gennaio del 2013) sia già stata estesa all'Olanda, a qualche paese scandinavo, e adesso sta per essere introdotta anche in Germania... le risulta! Leggi la risposta...

Nell'attesa di poter leggere l'outlook 2014 e a seguito di quanto riportato sul RG di oggi sulla valuta in oggetto, Le chiedo quale potrebbe essere un etf su cui andare lungo, oltre al fondo LIRA PLUS di Azimut. Leggi la risposta...

Avrà sicuramente trattato l'argomento sul report di prossima uscita, ma mi può dire in estrema sintesi se è d'accordo o meno con l'articolo allegato? Leggi la risposta...

Ricevo e volentieri inoltro una risposta alla discussione in oggetto.
Strana posizione, quella dei promotori finanziari: a metà strada fra le reti per cui lavorano, e i clienti che forniscono loro la pagnotta. Equilibrio delicato e precario. Alle volte, mi sembra, frustrante.

Personalmente non credo molto alla consulenza finanziaria ("ad personam"). Credo nella consapevolezza del risparmiatore, nella sua formazione, che passa inevitabilmente per il tramite di professionisti coscienziosi e preparati. È un lavoro faticoso e poco visibile, lo so. Ma alla lunga, l'unico che venga apprezzato, e per il quale si trovi gente disposta a pagare un prezzo. Leggi la risposta...

Cortesemente, mi potete dire che cosa è l'indicatore HVI nella email qui sotto? Leggi la risposta...

Mi scuso se la disturbo ancora su questo tema che considero, del resto, decisivo per me e per la mia professione di promotore (più di qualunque altra cosa).
La mia banca (Fineco, vedi intervista a C. Giausa su M.F. riportata parzialmente sul sito di Advisor del 7/1/14) sta tornando alla carica con il sevizio di Advice.
Nell'intervista si dà per imminente che la Nuova MIFID (è l'ennesima versione... sic !) introdurrà anche da noi (sull'es. anglosassone) la consulenza a parcella vietando le retrocessioni da parte delle società al collocatore.
Ho già avuto modo di dirle che per me è in verità la "morte della consulenza" (il promotore è ridotto a fattorino e a imbonitore del cliente rincoglionito, se va bene), tanto più che in 4 anni di bull market (2010-2013) le performance delle 8 linee del nostro Advice sono a mio avviso "pietose" (ai rendimenti vanno tolte ovviamente le spese e le tasse). Quella più proficua (aggressiva, e dunque più costosa) ha reso il 32% lordo in 4 anni, lo stesso risultato che hanno fatto in un anno (però NETTO) il Fidelity Italy, Germany, Usa, Japan, ecc., ecc. E questo è stato soprattutto grazie a lei (oltre il 2012, già ricco...).
Mi chiedo: che senso ha tutto questo... vanificando il mio sforzo (il suo lavoro) e delle performance decenti per la clientela (che può ottenere lo stesso risultato comprandosi da sola un BTP)...
Lei può verificare se le cose, a livello europeo, stanno andando effettivamente in questa direzione?
Ho letto che in G.B. un terzo dei promotori ha abbandonato la professione. Io non sono proprio l'ultima ruota del carro, ma mi spiacerebbe fare quella fine. Leggi la risposta...

Come vede il titolo BPM? E l'indice RTS borsa Russa? Leggi la risposta...

Con la presente chiedevo un analisi grafica dei due cross in oggetto. Leggi la risposta...