Domanda
Nella mia attività ultra ventennale, al di la della forza dei mercati, ho sempre basato le mie scelte sulla convenienza oggettiva degli asset..
Non nascondo che oltre a questo, uso degli indici basati sulla finanza comportamentale individuando 2 clienti sentinella e 2 colleghi pivot
Quando i 2 clienti,a distanza di 10 giorni, mi chiamano e' evidente che si deve fare qualcosa: Gino compra sempre ai Massimi e vende sui Minimi mentre Pasquale, cliente da 23 anni, mi chiama solo quando per 3 giorni di fila il telegiornale apre come prima notizia con le borse (negative) e lui vuole comprare. I due colleghi, per ipotesi Alfa e Beta sono differenti tra loro: Alfa fa grande raccolte ma solo sui massimi di mercato e Beta, persevera continuamente fino a quando non lo si sente' più, sparisce ed inizia un nuovo hobby, dicendo solo che ci vuole tempo!
Non nego che essendosi accesi i 4 indicatori, qualcosa ho iniziato a fare, spiegando ai clienti che forse non poteva essere un prezzo di minimo e qualche altra "cartuccia" era pronta per essere sparata, se ed esclusivamente, se investitore di lungo termine
Ora aspetto le sue indicazioni e chiedo aiuto nella costruzione del portafoglio di medio lungo periodo sapendo che questa volta i dati storici dei mercati non aiutano, che gli stimoli messi in campo sono enormi, che ci saranno dati orribili che molti asset erano costosi e che viviamo in un mondo a tassi zero!
Aspetto suoi imput...per essere accompagnato.
Infine vorrei sapere l'importanza e l'utilita' del Report dell'asset allocation mensile. Per esperienza lo ritengo un "allegato" e non un sunto della sua concezione mensile.
